Lendio融资5500万美元,利用机器学习来发放小企业贷款

Lendio宣布,它已融资5500万美元。该公司的平台利用算法,将客户与贷款机构匹配起来,并确保贷款安全。该公司首席执行官Brock Blake说,资金的流入将提振Lendio的市场,同时使其能够引入新的簿记和借贷服务功能。

Lendio旨在帮助中小企业主获得贷款。使用机器学习,它可以简化这个过程,包括比较贷方和像信用评分、抵押品和费用这样的事情。

Blake补充道:“这轮融资是Lendio推动美国梦的一个重要里程碑,作为一个金融媒人,它为小企业经济带来了高科技、高接触资本。”2011年,Blake与利瓦伊•金(Levi King)和特伦特•米斯金(Trent Miskin)共同创立了这家位于犹他州南约旦(South Jordon)的公司。“有了这些资金,我们有能力发展我们现有的平台,成为一个值得信赖的贷款服务商,既支持贷款人也支持借款人,同时建立一系列新的综合贷款服务,在正确的时间将正确的贷款送到正确的人手中。”

在Lendio的网站上,企业填写一份免费和免责的申请,大约需要15分钟,而且不会影响他们的信用评分。然后他们能探索信贷额度,小企业贷款,短期贷款,企业定期贷款,商户现金垫款,企业信用卡,设备融资,商业抵押贷款,应收账款融资,启动贷款和企业收购的业务范围超过75个合作伙伴提供的优惠,包括美国运通,大通,贝宝,LendingClub,Kabbage,Comcast Business,Staples和Funding Circle。

支撑Lendio市场的机器学习算法考虑了诸如出价可能性(即贷方是否会向申请人提供出价),融资可能性(申请人是否可能接受出价)以及申请人的产品市场等因素。根据Brock的说法,这些算法针对超过140个维度的借款人及其业务和超过80万个可能的交易进行了训练,使Lendio能够为超过65%的申请人找到融资,而相比之下成功获得银行贷款的只有20%。他通过电子邮件表示:“这有助于在贷款人的融资目标和对借款人有利的因素之间取得理想的平衡,与贷款人的深度整合允许项目和即时提交。”

Lendio说,它已帮助通过73000笔、14亿美元的贷款,该公司称,这使该市场成为美国同类市场中规模最大的公司,在过去的两年里,年增长率平均为75%,贷款促进增长的数量超过100000(总计20亿美元)。

Brock表示,这轮融资还将用于开发Lendio的Sunrise产品,这是一款帮助客户可视化现金流和财务状况的资金管理仪表板。它支持定制发票,并允许用户将银行账户和信用卡连接起来,还附带损益表、资产负债表、税务摘要、客户报表和应收账款报告模板。企业所有者可以邀请会计师查阅交易和财务报告,并根据客户的所在地将销售税添加到发票中。公司还受益于通过加密连接跨多个数据中心的备份。

此外,Lendio计划加强其贷款人服务部门,该部门为银行、信用合作社和在线贷款人提供定制的白标签在线应用程序,使他们能够在线接受贷款申请。

Lendio最新一轮融资中约有3100万美元是股权融资,由Mercato Partners旗下的Traverse Fund牵头,而2400万美元是Signature Bank的债务融资。LinkedIn的数据显示,迄今为止,该公司已经筹集了超过1亿美元的风险资本,雇佣了300多名员工。

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